“1+N”生態(tài)圈助推創(chuàng)新企業(yè)成長
在經(jīng)過10天的公示期后，日前，深圳前海東方旭昇供應(yīng)鏈有限公司、深圳市創(chuàng)云科技有限公司、深圳聚富創(chuàng)光電科技有限公司等106家科技企業(yè)提供的研發(fā)項(xiàng)目成功進(jìn)入2016年度第四批銀政企合作項(xiàng)目庫。他們可以優(yōu)先從銀行獲得項(xiàng)目貸款，政府也將對這些入庫企業(yè)提供貼息資助。
這是深圳市為推動雙創(chuàng)發(fā)展所推出的科技金融創(chuàng)新服務(wù)舉措之一。通過持續(xù)的改革發(fā)力，深圳正構(gòu)建起財(cái)政資金的“1”示范，以及銀行、保險(xiǎn)、證券、創(chuàng)投等“N類資本”共同參與的多元化科技金融生態(tài)圈，助推不同類型、不同成長階段的創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展。
政策組合拳構(gòu)建企銀政良性關(guān)系
早在2012年，深圳就出臺了《深圳市人民政府關(guān)于加強(qiáng)和改善金融服務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》的金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展24條，較為完整提出了解決科技型、創(chuàng)新型中小企業(yè)融資的綜合金融手段。
2013年底，深圳又出臺了《深圳市科技研發(fā)資金投入方式改革方案》一攬子計(jì)劃，在全國首開科技研發(fā)資金投入方式改革先河，并于次年正式實(shí)施科技金融計(jì)劃，幫助中小企業(yè)解決發(fā)展中的各項(xiàng)融資難題。
以改革方案中的銀政企合作貼息項(xiàng)目為例，政府每年從財(cái)政科技研發(fā)資金中安排一定資金，存入合作銀行中。銀行則在該資金基數(shù)的基礎(chǔ)上，將委托的金額放大6到10倍后，再給中小微企業(yè)貸款。需要貸款的企業(yè)可以先在科技部門申請入庫，再由政府將有潛質(zhì)的入庫項(xiàng)目推送給銀行。后者自主審貸，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，50%以上實(shí)施信用貸款。銀行選擇出放貸項(xiàng)目后，政府再通過專項(xiàng)資金予以貼息補(bǔ)助。
這項(xiàng)改革措施一方面發(fā)揮了財(cái)政資金的引導(dǎo)作用，吸引了社會資源關(guān)注科技創(chuàng)新；另一方面，貸款的發(fā)放主要由銀行進(jìn)行專業(yè)調(diào)查和項(xiàng)目管理，從制度上防止權(quán)力尋租，提高政府決策科學(xué)性、規(guī)范性。
2014年1月，深圳市政府又以1號文件推出《關(guān)于充分發(fā)揮市場決定性作用全面深化金融改革創(chuàng)新的若干意見》，提出加快科技金融服務(wù)體系建設(shè)，從加強(qiáng)科技金融專營機(jī)構(gòu)建設(shè)、探索開展高新技術(shù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信貸、促進(jìn)民間資本支持高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)投貸聯(lián)動、創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)交易模式、大力發(fā)展科技保險(xiǎn)、強(qiáng)化社區(qū)金融重點(diǎn)支持創(chuàng)業(yè)帶動就業(yè)項(xiàng)目等方面，提高對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域的服務(wù)支持力度，為雙創(chuàng)發(fā)展?fàn)I造了完善的金融服務(wù)政策扶持體系。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2014年、2015年兩年間，深圳市科創(chuàng)委共推送了517項(xiàng)入庫項(xiàng)目，銀行為其中的133家提供了約23億元貸款，其中的70余家企業(yè)是首次獲得銀行貸款。政府也為這133家企業(yè)提供了貼息資助2100萬元。
深圳商報(bào)記者昨日從深圳市科創(chuàng)委獲悉，今年深圳已經(jīng)公示了三批次銀政企合作貼息項(xiàng)目，推送了四批次共399個(gè)入庫項(xiàng)目。申請入庫企業(yè)項(xiàng)目包括深圳前海東方旭昇供應(yīng)鏈有限公司的木聯(lián)網(wǎng)——B2B跨境電商平臺的研發(fā)項(xiàng)目、深圳市創(chuàng)云科技有限公司的基于創(chuàng)云財(cái)富資產(chǎn)管理系統(tǒng)云平臺的研發(fā)項(xiàng)目等。
與此同時(shí)，政府與保險(xiǎn)公司共同推出科技類保險(xiǎn)，對已經(jīng)投保高技術(shù)保險(xiǎn)的高新技術(shù)企業(yè)、戰(zhàn)略性新興企業(yè)、軟件企業(yè)予以保費(fèi)資助。去年已經(jīng)覆蓋了高新技術(shù)企業(yè)產(chǎn)品研發(fā)責(zé)任保險(xiǎn)、項(xiàng)目投資損失保險(xiǎn)等14個(gè)險(xiǎn)種。
深圳市還啟動了天使投資引導(dǎo)，對在深圳市注冊、具有獨(dú)立法人資格且經(jīng)備案的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)投資的、以深圳戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)早期項(xiàng)目為主要投資對象的天使投資項(xiàng)目，最高給予50萬元的一次性資助。
此外，深圳還加快了科技金融服務(wù)體系建設(shè)，對科技金融服務(wù)項(xiàng)目予以資助，包括創(chuàng)投服務(wù)、科技金融人才培訓(xùn)服務(wù)、信用體系服務(wù)、投貸聯(lián)動服務(wù)、科技金融高端學(xué)術(shù)會議論壇等內(nèi)容。今年1~9月，深圳市科技研發(fā)資金已經(jīng)針對科技金融服務(wù)體系建設(shè)，啟動了三批次資助，共有10個(gè)項(xiàng)目從中受益。其中深圳市龍崗創(chuàng)投廣場服務(wù)有限公司申報(bào)的2015中國商業(yè)模式評選大賽獲得了73萬元資助，深圳伊西威威科技開發(fā)有限公司申報(bào)的ECVV“互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融”服務(wù)體系建設(shè)項(xiàng)目獲得了47萬元資助。
拓寬融資渠道破解雙創(chuàng)痛點(diǎn)
“星星之火，可以燎原?！鄙钲谌M(jìn)行的科技金融改革的真正用意，是通過對科技研發(fā)資金投入方式的改革，放大財(cái)政資金的引導(dǎo)示范效應(yīng)，從而點(diǎn)燃金融機(jī)構(gòu)、社會資本支持雙創(chuàng)發(fā)展的熱情。
金融業(yè)是深圳支柱產(chǎn)業(yè)之一。2015年底深圳全市金融業(yè)的總資產(chǎn)達(dá)到9.19萬億元。去年全年實(shí)現(xiàn)增加值2548.2億元，占同期地方GDP的4.5%，總資產(chǎn)居全國第三位。伴隨互聯(lián)網(wǎng)金融的方興未艾，深圳市注冊登記的互聯(lián)網(wǎng)金融公司達(dá)到2300家。第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)全國領(lǐng)先。深圳成為全國互聯(lián)網(wǎng)金融最發(fā)達(dá)、最活躍的城市之一，是新興金融發(fā)展的前沿陣地。銀行、保險(xiǎn)、證券等各領(lǐng)域核心指標(biāo)均居全國前列，PE、VC企業(yè)4.6萬家，基本形成了傳統(tǒng)金融、新興金融共同發(fā)展，以多層次的資本市場、創(chuàng)業(yè)投資和財(cái)富管理為特色的產(chǎn)業(yè)發(fā)展新格局。
與此相對應(yīng)的是，中小微企業(yè)卻面臨融資難、融資貴的問題。大量剛起步的初創(chuàng)型企業(yè)，正處于需要資金原始投入的階段。但由于規(guī)模小，在資本的談判桌上處于不平等地位。一些具探索性意義的創(chuàng)新技術(shù)更是由于還沒有出現(xiàn)明確的市場化應(yīng)用，而難以獲得好的授信。
針對這一雙創(chuàng)痛點(diǎn)，深圳將強(qiáng)化金融對中小微企業(yè)發(fā)展的服務(wù)支持?jǐn)[在了重要位置，多措并舉，著力拓寬小微企業(yè)的融資渠道。
深圳率先放寬了中小微企業(yè)不良貸款容忍度。實(shí)現(xiàn)了中小微企業(yè)貸款“三個(gè)不低于”要求，即貸款余額增長率、貸款戶數(shù)、申貸獲得率不低于上年同期。同時(shí)加快發(fā)展服務(wù)于中小微企業(yè)的各類金融業(yè)態(tài)。目前，深圳市共有113家小額貸款公司獲準(zhǔn)開業(yè)，注冊資本超過240億元，試點(diǎn)以來共發(fā)放貸款83.1萬筆，服務(wù)中小微企業(yè)超過20萬家，為社會解決1290億元融資需求。
深圳還著力解決中小企業(yè)掛牌上市進(jìn)程中遇到的各類問題和困難。截至今年5月初，深圳市境內(nèi)外上市企業(yè)累計(jì)323家，首發(fā)募集資金約2834億元。其中中小板和創(chuàng)業(yè)板上市公司合計(jì)131家，連續(xù)9年保持國內(nèi)大中城市首位。同時(shí)，大力支持中小微企業(yè)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板”）、前海股權(quán)交易中心等各類交易市場掛牌交易。截至昨日發(fā)稿時(shí)止，深圳企業(yè)在新三板上的掛牌數(shù)量位居大中城市第三位（僅次于北京和上海）。前海股權(quán)交易中心的掛牌企業(yè)總數(shù)累計(jì)達(dá)12036家，為大量中小微企業(yè)搭建了有效的融資平臺。
此外，深圳還支持融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展，加強(qiáng)和完善融資擔(dān)保監(jiān)管，開展全市融資性擔(dān)保公司年審、風(fēng)險(xiǎn)排查工作和全市非融資性擔(dān)保公司的清理規(guī)范。目前，深圳共有99家融資性擔(dān)保公司取得經(jīng)營許可證，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)融資性擔(dān)保額1144億元，累計(jì)為4071家中小企業(yè)提供銀行貸款擔(dān)保。
探索設(shè)立科技創(chuàng)新銀行及證券公司
今年3月，深圳市出臺了《關(guān)于促進(jìn)科技創(chuàng)新的若干措施》，通過62條具體措施為深圳創(chuàng)新驅(qū)動注入新的政策能量。
其中在改革財(cái)政科技資金管理制度方面，文件提出實(shí)施財(cái)政科技投入供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，實(shí)現(xiàn)技術(shù)、人才、資本等生產(chǎn)要素的重新組合，創(chuàng)造新的市場價(jià)值和社會效益。加大市場不能有效配置資源的基礎(chǔ)性、公益性、共性關(guān)鍵技術(shù)研究的支持力度。同時(shí)，改革政府科技部門管理職能，逐步建立依托專業(yè)機(jī)構(gòu)管理科技計(jì)劃項(xiàng)目制度。完善財(cái)政科技資金股權(quán)投資、貸款貼息、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)仁袌龌侄沃С旨夹g(shù)創(chuàng)新機(jī)制。允許符合條件的事業(yè)單位代持政府股權(quán)投資形成的階段性股權(quán)，并可按照協(xié)議約定退出。
而在優(yōu)化綜合創(chuàng)新生態(tài)體系，打造創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)區(qū)方面，這份文件也提出探索設(shè)立科技創(chuàng)新銀行、科技創(chuàng)業(yè)證券公司等新型金融機(jī)構(gòu)，為創(chuàng)新型企業(yè)提供專業(yè)金融服務(wù)。組建金融控股集團(tuán)，引進(jìn)固化優(yōu)質(zhì)金融資源。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)差異化信貸管理，放寬創(chuàng)新型中小微企業(yè)不良貸款容忍率至5%。支持開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、信用貸款等金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。開展投貸聯(lián)動試點(diǎn)，支持有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)合作，為創(chuàng)新型企業(yè)提供股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的融資服務(wù)。
